بررسی Koinly 2025: قیمت، پلن‌ها و امکانات

با ورود رمز ارزها به جریان اصلی، یک واقعیت غیرقابل انکار شده است: باید مالیات پرداخت کنیم.

Koinly یکی از محبوب‌ترین نرم‌افزارهای مالیات رمز ارز است که هدف آن ساده‌سازی گزارش‌دهی از طریق خودکارسازی، دقت بالا و پشتیبانی گسترده از پلتفرم‌های مختلف است.

این ابزار به یکی از پرکاربردترین نرم‌افزارهای مالیاتی رمز ارز در کل اکوسیستم تبدیل شده است. با این حال، پشت واردات خودکار و داشبوردهای مرتب، سوالات پیچیده‌تری وجود دارد؛ Koinly در عمل چگونه عمل می‌کند، برای چه کسانی مناسب‌تر است و آیا ارزش هزینه‌ای که پرداخت می‌کنید را دارد یا خیر؟

در این بررسی، به طور دقیق به قابلیت‌ها، محدودیت‌ها و میزان قابل اعتماد بودن Koinly می‌پردازم تا در پایان بتوانید تصمیم بگیرید که آیا این نرم‌افزار مالیات رمز ارز برای شما مناسب است یا خیر.

نکات کلیدی:

• Koinly فرآیند محاسبه مالیات رمز ارز را خودکار کرده و داده‌ها را از صرافی‌ها، کیف پول‌ها و پلتفرم‌های بلاکچین مختلف تجمیع می‌کند.
• از بیش از ۲۰,۰۰۰ رمز ارز، صدها یکپارچه‌سازی و کشورهای مختلف پشتیبانی می‌کند.
• استفاده از آن نسبتاً آسان است و رابط کاربری ساده‌ای دارد.
• Koinly از نظر دقت عملکرد خوبی دارد، اما تراکنش‌های پیچیده بین زنجیره‌ای یا فعالیت‌های DeFi ممکن است نیاز به بررسی دستی داشته باشند.
• این نرم‌افزار می‌تواند اسنادی مانند فرم ۸۹۴۹، Schedule D و خلاصه‌های مخصوص هر کشور را تولید کند.

جمع‌بندی

Koinly یکی از بهترین نرم‌افزارهای مالیات رمز ارز در سال ۲۰۲۵ است. این ابزار چندین پلن قیمتی ارائه می‌دهد که برای همه کاربران، از مبتدی تا معامله‌گران حرفه‌ای و کسب‌وکارها مناسب است. هزاران نظر مثبت کاربران، رضایت بلندمدت از عملکرد، قابلیت اطمینان و پشتیبانی آن را نشان می‌دهد.

این ابزار می‌تواند گزارش‌های آماده برای ارسال به اداره مالیات بیش از ۲۰ حوزه قضایی، از جمله فرم ۸۹۴۹ IRS، گزارش سود سرمایه HMRC انگلستان و موارد دیگر را تولید کند. همچنین از صدها صرافی و کیف پول Web3 و بیش از ۲۰,۰۰۰ رمز ارز پشتیبانی می‌کند.

Koinly

امتیاز:

۴.۹/۵

• پشتیبانی از بیش از ۲۰,۰۰۰ رمز ارز و ۹۰۰+ صرافی
• گزارش‌دهی مالیاتی خودکار و دقیق برای بیش از ۲۰ کشور
• رابط کاربری آسان، مناسب برای مبتدیان
• یکپارچه‌سازی با QuickBooks و Xero
• پشتیبانی قوی از مشتریان (امتیاز Trustpilot: ۴.۶/۵)

• تراکنش‌های پیچیده DeFi ممکن است نیاز به بررسی دستی داشته باشند
• پشتیبانی محدود برای حوزه‌های قضایی کوچک‌تر
• عدم وجود احراز هویت دو مرحله‌ای

مشاهده وبسایت

شروع کار و تجربه کاربری

خلاصه سریع: ساخت حساب در Koinly بسیار ساده و سریع است. می‌توانید با حساب Gmail خود ثبت‌نام کنید. رابط کاربری برای مبتدیان مناسب و کاربرپسند است. تنظیمات بومی‌سازی نیز به راحتی انجام می‌شود. امکان وارد کردن داده‌های تراکنش از صدها کیف پول Web3 و صرافی از طریق فایل CSV یا کلید API وجود دارد.

ساخت حساب کاربری

ایجاد حساب در Koinly بسیار آسان است. می‌توانید از حساب Google، شناسه Revolut یا ایمیل دلخواه خود استفاده کنید.

پس از ثبت‌نام، توصیه می‌کنم به بخش تنظیمات رفته و اطلاعات مالیاتی خود را وارد کنید تا هنگام تهیه گزارش‌های مالیاتی به کارتان بیاید.

در صورت داشتن حسابدار، می‌توانید دسترسی لازم را به او بدهید. کافی است به بخش تیم > دعوت بروید و ایمیل حسابدار را وارد کنید.

پلن‌های اشتراکی ماهانه را نیز بررسی کنید. در ادامه این بررسی به جزئیات هر پلن خواهم پرداخت.

تنظیمات بومی‌سازی

پس از ساخت حساب، باید تنظیمات بومی‌سازی را انجام دهید. به تنظیمات > پرتفوی بروید و ارز پایه، کشور محل سکونت، منطقه زمانی، شروع سال مالیاتی و سایر موارد را تنظیم کنید.

یادآوری:

• سال مالیاتی آمریکا تا ۳۱ دسامبر است.
• سال مالیاتی انگلستان تا ۱ آوریل است.

در پایین صفحه، گزینه‌هایی وجود دارد که بسته به کشور شما باید فعال یا غیرفعال شوند. برای مثال، در آمریکا، درآمد حاصل از ایردراپ، فورک، استخراج و استیکینگ به عنوان درآمد تلقی می‌شود. اگر در کشور شما اینگونه نیست، تیک آن‌ها را بردارید.

رابط کاربری، داشبورد و دسترسی‌پذیری

رابط کاربری Koinly بسیار شهودی است و تمام اطلاعات مورد نیاز را نمایش می‌دهد، به شرطی که کیف پول‌ها و صرافی‌های خود را متصل کرده باشید.

این تصویر داشبورد اولیه قبل از وارد کردن کیف پول‌ها است. همانطور که می‌بینید، شاخص‌هایی مانند میزان سرمایه‌گذاری، برداشت، درآمد، هزینه‌ها، کارمزد معاملات، سود و زیان تحقق‌یافته و غیره نمایش داده می‌شود.

پس از وارد کردن کیف پول‌ها، داشبورد به این شکل درمی‌آید (اعتبار تصویر: Koinly):

وارد کردن کیف پول‌ها، API صرافی‌ها و موارد دیگر

Koinly از طیف وسیعی از صرافی‌ها و کیف پول‌های Web3 پشتیبانی می‌کند. کافی است روی کیف پول‌ها (در منوی بالای سایت) کلیک کنید و پلتفرم مورد نظر را انتخاب نمایید.

سپس طبق دستورالعمل، داده‌ها را وارد کنید. برخی نیاز به کلید API دارند که Koinly نحوه دریافت آن را به خوبی توضیح می‌دهد. برای کیف پول‌های Web3 فقط کافی است آدرس کیف پول خود را وارد کنید.

پلتفرم‌های پشتیبانی‌شده

Koinly تقریباً از همه صرافی‌های بزرگ پشتیبانی می‌کند. برخی از صرافی‌های متمرکز عبارتند از:

• Coinbase
• Kraken
• Binance
• KuCoin
• Crypto.com
• Revolut
• Nexo و غیره

در مورد کیف پول‌های Web3 نیز Koinly با موارد زیر کار می‌کند:

• MetaMask
• Phantom
• Ledger
• Trezor و بسیاری دیگر

در مجموع، پلتفرم‌های پشتیبانی‌شده بسیار متنوع‌اند و احتمالاً پروتکل مورد استفاده شما نیز در لیست قرار دارد.

ویژگی‌های اصلی و یکپارچه‌سازی‌ها

خلاصه سریع: Koinly ردیابی و گزارش‌دهی مالیات رمز ارز را با امکان وارد کردن تراکنش‌ها از بیش از ۷۰۰ صرافی و کیف پول خودکار می‌کند. قابلیت تطبیق انتقالات داخلی، ردیابی عملکرد پرتفوی، ارائه بینش لحظه‌ای و تولید گزارش مالیاتی برای بیش از ۱۰۰ کشور را دارد. همچنین با QuickBooks و Xero یکپارچه می‌شود.

ویژگی‌های اصلی

وارد کردن خودکار تراکنش‌ها و همگام‌سازی کیف پول

Koinly تراکنش‌ها را به طور خودکار از بیش از ۹۰۰ صرافی، کیف پول و شبکه از طریق بارگذاری CSV، اتصال API یا وارد کردن آدرس کیف پول Web3 جمع‌آوری می‌کند.

این ابزار قادر است تمام رویدادها مانند معاملات، انتقالات، پاداش‌های استیکینگ و ایردراپ‌ها را جمع‌آوری و در یک دفتر کل تجمیع کند. این خودکارسازی، ورود دستی داده‌ها را حذف کرده و دقت و به‌روزرسانی اطلاعات را تضمین می‌کند.

مناسب برای: معامله‌گران فعال و سرمایه‌گذارانی که چندین صرافی و کیف پول دارند.

مزایا:

• یکپارچه‌سازی گسترده (بیش از ۹۰۰ پلتفرم)
• همگام‌سازی سریع API و وارد کردن CSV
• دسته‌بندی دقیق تراکنش‌ها
• صرفه‌جویی در زمان ورود دستی داده‌ها

معایب:

• در صرافی‌های کمتر شناخته‌شده ممکن است خطا رخ دهد
• تراکنش‌های پیچیده DeFi گاهی نیاز به بررسی دستی دارند

تطبیق هوشمند انتقالات و دقت مبنای هزینه

الگوریتم Koinly انتقالات داخلی بین کیف پول‌های شما را شناسایی و آن‌ها را به عنوان رویداد غیرمالیاتی علامت‌گذاری می‌کند.

با تطبیق اطلاعات زنجیره‌ای، مقدار دارایی و زمان، تداوم مبنای هزینه را در تمام حساب‌های شما حفظ می‌کند و از خطاهای سود سرمایه جلوگیری می‌کند.

سیستم همچنین تراکنش‌های تکراری یا نامطابق را شناسایی و برای بررسی علامت‌گذاری می‌کند که شفافیت و کنترل را افزایش می‌دهد.

مناسب برای: معامله‌گران و هولدرهایی که کیف پول و صرافی‌های زیادی دارند و بین آن‌ها زیاد انتقال می‌دهند.

مزایا:

• جلوگیری از رویدادهای مالیاتی اشتباه
• شناسایی خودکار ناسازگاری‌ها
• حفظ دقت مبنای هزینه در پلتفرم‌های مختلف
• کارایی در کیف پول‌های حضانتی و غیرحضانتی

معایب:

• برخی تطبیق‌ها به دقت زمان وابسته‌اند
• انتقال توکن‌های نادر ممکن است نیاز به اصلاح دستی داشته باشد

ردیابی پرتفوی و بینش لحظه‌ای

Koinly داشبوردی ساده اما قدرتمند ارائه می‌دهد که تمام دارایی‌های شما را به صورت لحظه‌ای تجمیع و ارزش پرتفوی، تخصیص‌ها و سود و زیان تحقق‌یافته و تحقق‌نیافته را نمایش می‌دهد.

نمودارهای تاریخی نیز روند عملکرد و بازدهی شما را در صرافی‌ها و کیف پول‌های مختلف نشان می‌دهد.

برای سرمایه‌گذاران فعال، این ابزار استراتژیک برای تصمیم‌گیری داده‌محور است و برای هولدرها، ابزاری شفاف برای ثبت و حسابرسی است.

مناسب برای: سرمایه‌گذاران فعال و غیرفعال که به دنبال شفافیت بیشتر در عملکرد دارایی‌های خود هستند.

مزایا:

• داشبورد بصری و کاربرپسند
• ترکیب تحلیل سرمایه‌گذاری و مالیاتی
• پشتیبانی از ردیابی چندین رمز ارز
• شناسایی فرصت‌های سود و زیان

معایب:

• امکانات پیشرفته نمودار محدود است
• شاخص‌های عملکرد وابسته به همگام‌سازی داده‌ها هستند

تولید گزارش مالیاتی جهانی

Koinly گزارش‌های بسیار دقیقی متناسب با الزامات بیش از ۲۰ کشور تولید می‌کند. این گزارش‌ها شامل فرم ۸۹۴۹ و Schedule D آمریکا، خلاصه سود سرمایه HMRC انگلستان و سایر فرمت‌های منطقه‌ای است.

امکان خروجی گرفتن فایل CSV یا PDF برای حسابداران یا وارد کردن داده‌ها به نرم‌افزارهای مالیاتی نیز وجود دارد.

برای کشورهایی که پشتیبانی می‌شوند، موتور تطبیق Koinly به طور خودکار قوانین محاسبه مبنای هزینه (FIFO، LIFO، HIFO و غیره) را اعمال می‌کند.

مناسب برای: افراد یا شرکت‌هایی که در چند کشور یا حوزه قضایی فعالیت دارند.

مزایا:

• قالب‌های مالیاتی مخصوص هر منطقه
• پشتیبانی از استانداردهای حسابداری اصلی
• امکان حسابرسی آسان تراکنش‌ها
• مدیریت سناریوهای پیچیده سود/زیان

معایب:

• گزارش برای برخی کشورها محدود یا وجود ندارد
• کاربران حرفه‌ای ممکن است نیاز به خروجی سفارشی داشته باشند

پشتیبانی از DeFi، NFT و دارایی‌های متعدد

Koinly قادر به شناسایی و پردازش تراکنش‌های پروتکل‌های DeFi، استیکینگ، وام‌دهی و بازارهای NFT است.

این ابزار می‌تواند بین درآمد مشمول مالیات (مانند پاداش استیکینگ) و رویدادهای سرمایه‌ای مختلف مانند سواپ و فروش تمایز قائل شود.

این موضوع باعث دقت بالای دسته‌بندی می‌شود، اما توصیه می‌کنم برای تراکنش‌های پیچیده DeFi، نتایج را به صورت دستی بررسی کنید.

مناسب برای: کاربران حرفه‌ای DeFi، معامله‌گران NFT و ییلدفارمرها با پرتفوی‌های پیچیده

مزایا:

• پوشش DeFi، استیکینگ و NFT
• ردیابی نسبتاً دقیق پاداش‌ها و رویدادهای ییلد
• سازگاری با پروتکل‌های جدید در طول زمان

معایب:

• تراکنش‌های پیچیده نیاز به بررسی و برچسب‌گذاری دستی دارند
• دقت قیمت‌گذاری NFT بسته به منبع متفاوت است

یکپارچه‌سازی‌ها

Koinly با QuickBooks و Xero یکپارچه می‌شود و امکان خروجی گرفتن تراکنش‌های دسته‌بندی‌شده رمز ارز را به این ابزارهای حسابداری فراهم می‌کند.

این یکپارچه‌سازی‌ها برای حسابداران و کسب‌وکارها مفید است، اما برای کاربران عادی کاربرد کمتری دارد. با این حال، Koinly را به راهکاری کامل برای کاربران فردی و کسب‌وکارها تبدیل می‌کند.

پلن‌های قیمتی

هنگام انتخاب نرم‌افزار مالیات رمز ارز، قیمت اهمیت زیادی دارد. تیم Koinly پلن‌های متنوعی ارائه داده که تقریباً برای هر نیاز و بودجه‌ای مناسب است. در ادامه به معرفی پلن‌ها می‌پردازم:

پلن رایگان

هزینه: ۰ دلار برای هر سال مالیاتی

امکان وارد کردن تراکنش‌ها و مشاهده پیش‌نمایش سود و زیان سرمایه را به صورت رایگان فراهم می‌کند. اما برای تولید گزارش باید به پلن پولی ارتقا دهید.

مناسب برای: مبتدیان یا کاربران عادی رمز ارز که می‌خواهند قابلیت‌های پایه Koinly را تست کنند.

پلن “Newbie”

هزینه: ۴۹ دلار برای هر سال مالیاتی

پوشش تا ۱۰۰ تراکنش در سال، واردات نامحدود کیف پول و صرافی، ردیابی کامل پرتفوی، گزارش مالیاتی (فرم ۸۹۴۹ و بین‌المللی)، پشتیبانی از DeFi و معاملات مارجین و سایر امکانات.

مناسب برای: سرمایه‌گذاران یا هولدرهای عادی با تعداد کم تراکنش در سال که به گزارش مالیاتی جامع نیاز دارند.

پلن “Hodler”

هزینه: ۹۹ دلار برای هر سال مالیاتی

همه امکانات پلن Newbie را دارد اما تا ۱,۰۰۰ تراکنش را پشتیبانی می‌کند و گزارش‌های حسابرسی و حوزه‌های قضایی اصلی را ارائه می‌دهد.

مناسب برای: سرمایه‌گذاران فعال‌تر و معامله‌گران عادی با صدها تراکنش در سال.

پلن “Trader”

هزینه: ۱۹۹ دلار برای هر سال مالیاتی (قیمت با افزایش حجم تراکنش ممکن است تغییر کند)

پشتیبانی از ۳,۰۰۰ تراکنش یا بیشتر در سال و امکانات سفارشی برای معامله‌گران حرفه‌ای.

مناسب برای: معامله‌گران پرتراکنش، حرفه‌ای‌ها یا سرمایه‌گذاران با پرتفوی بزرگ و فعالیت‌های پیچیده مانند استیکینگ، DeFi و NFT.

بسته سفارشی

Koinly امکان ساخت بسته سفارشی متناسب با نیازهای خاص شما را نیز فراهم کرده است. برای استفاده باید مستقیماً با تیم Koinly تماس بگیرید.

نظر من درباره قیمت Koinly: اکثر کاربران به احتمال زیاد در پلن “Hodler” قرار می‌گیرند. با این حال، توصیه می‌کنم ابتدا پلن رایگان را تست کنید و فقط در صورت رضایت از رابط کاربری و امکانات، به پلن پولی ارتقا دهید.

عملکرد، قابلیت اطمینان و پشتیبانی

عملکرد

Koinly از نظر عملکرد، به ویژه در مدیریت حجم بالای تراکنش‌های رمز ارزی، بسیار خوب عمل می‌کند.

بسیاری از کاربران از واردات روان داده‌ها و محاسبات دقیق آن رضایت دارند، به ویژه هنگام وارد کردن تراکنش‌ها از صرافی‌ها یا کیف پول‌های معروف Web3.

Koinly می‌تواند دارایی‌ها را در صدها صرافی و کیف پول تجمیع کند که برای ردیابی دقیق پرتفوی و گزارش مالیاتی بسیار مفید است.

در مقابل، تراکنش‌های پیچیده DeFi ممکن است نیاز به بررسی دستی داشته باشند.

قابلیت اطمینان

Koinly بسیار قابل اعتماد است و بازخورد کاربران در این زمینه بسیار مثبت است. در تجربه شخصی من، نرم‌افزار بسیار پایدار و رابط کاربری آن بسیار ساده و قابل فهم است.

تولید گزارش مالیاتی در این ابزار بسیار منظم و روند ثبت مالیات رمز ارز را بسیار ساده‌تر می‌کند و نیاز به ورود دستی داده‌ها را تا حد زیادی حذف می‌کند.

پشتیبانی

پشتیبانی مشتریان بخش مهمی از هر سرویس خوب است و Koinly در این زمینه عملکرد بسیار خوبی دارد.

بر اساس Trustpilot، Koinly امتیاز ۴.۶ از ۵ را از بیش از ۲۲۰۰ نظر دریافت کرده است که بسیار قابل توجه است.

مزایا و معایب Koinly

مزایا:

• یکپارچه‌سازی گسترده و واردات خودکار: پشتیبانی از صدها صرافی، کیف پول و بلاکچین با امکان واردات خودکار داده‌ها
• رابط کاربری کاربرپسند: مناسب برای مبتدیان و حرفه‌ای‌ها با امکانات قدرتمند
• گزارش‌دهی مالیاتی جامع برای کشورهای مختلف
• بینش لحظه‌ای: داشبورد ردیابی پرتفوی و ارائه بینش‌های به‌موقع
• پشتیبانی قوی از مشتریان

معایب:

• نیاز به ورود دستی برای برخی تراکنش‌های پیچیده DeFi
• پشتیبانی محدود برای برخی کشورها
• عدم وجود احراز هویت دو مرحله‌ای

جایگزین‌ها و مقایسه Koinly

نرم‌افزارهای مالیات رمز ارز بسیار خوبی در بازار وجود دارند. اگرچه Koinly در بسیاری از زمینه‌ها عالی است، اما بررسی جایگزین‌ها نیز اهمیت دارد.

برخی جایگزین‌های مطرح عبارتند از: CoinLedger، CoinTracker، CryptoTaxCalculator و TokenTax.

مقایسه اجمالی در جدول زیر آمده است:

سوالات متداول

آیا Koinly امن است؟

بله، Koinly یک پلتفرم امن و مطمئن است. در هیچ مرحله‌ای کنترل دارایی‌های شما را در اختیار نمی‌گیرد و فقط به موجودی و تاریخچه تراکنش‌های شما برای محاسبه سود و درآمد مالیاتی دسترسی دارد.

آیا گزارش مالیاتی Koinly دقیق است؟

بله، در اکثر موارد گزارش‌های مالیاتی Koinly بسیار دقیق هستند. با این حال، تراکنش‌های پیچیده DeFi ممکن است نیاز به بررسی دستی داشته باشند.

آیا HMRC گزارش Koinly را می‌پذیرد؟

Koinly می‌تواند گزارش‌های سازگار با HMRC تهیه کند و با QuickBooks و Xero نیز یکپارچه می‌شود.

آیا استفاده از Koinly رایگان است؟

Koinly پلن رایگان دارد که امکان وارد کردن تراکنش‌ها و اتصال صرافی‌ها و کیف پول‌ها را فراهم می‌کند. اما برای تولید گزارش باید به پلن پولی ارتقا دهید.

آیا Koinly برای مبتدیان مناسب است؟

بله، رابط کاربری Koinly بسیار ساده و کاربرپسند است و تجربه‌ای روان برای مبتدیان و کاربران حرفه‌ای فراهم می‌کند.

جمع‌بندی: آیا Koinly بهترین نرم‌افزار مالیات رمز ارز است؟

بله، Koinly بهترین نرم‌افزار مالیات رمز ارز است. این ابزار طیف وسیعی از تراکنش‌ها را پوشش می‌دهد و گزارش‌دهی سریع و دقیقی ارائه می‌دهد. داشبورد آن امکان ردیابی پرتفوی در تمام یکپارچه‌سازی‌ها را فراهم می‌کند و بینش‌های لحظه‌ای ارائه می‌دهد تا بتوانید استراتژی خود را بر اساس پیامدهای مالیاتی بهینه کنید. پشتیبانی مشتریان عالی است و در صورت بروز مشکل، تیم پشتیبانی به سرعت پاسخگو خواهد بود. همچنین با نرم‌افزارهای حسابداری محبوب یکپارچه می‌شود و گزینه‌ای عالی برای افراد و کسب‌وکارهاست.

منبع: لینک خبر