عدم اشتباه سرمایه گذاران فوق العاده ثروتمند – افراد فوق العاده ثروتمند که به افراد (UHNWIs) معروف هستند ، گروهی از افراد را تشکیل می دهند که دارایی با ارزش خالص حداقل ۳۰ میلیون دلار دارند. ارزش خالص این افراد شامل سهام در شرکت های خصوصی و دولتی ، املاک و مستغلات و سرمایه گذاری های شخصی مانند هنر ، هواپیما و اتومبیل می باشد.
وقتی افراد با ارزش خالص پایین به این UHNWI ها نگاه می کنند ، بسیاری از آنها معتقدند که کلید تبدیل شدن به افراد فوق العاده ثروتمند در برخی از استراتژی های سرمایه گذاری مخفی نهفته است. با این حال ، معمولاً اینگونه نیست. در عوض ، UHNWI ها اصول کار پول خود را می فهمند و می دانند چگونه خطرات محاسبه شده را بپذیرند.
پیشگویی های کلیدی در مورد سرمایه گذاران فوق العاده ثروتمند
- افراد دارای ارزش خالص فوق العاده بالا ، غالباً اهمیت پس انداز ، اصول سرمایه گذاری و نحوه ریسک های محاسبه شده را می فهمند.
- تمرکز اوراق بهادار با سرمایه گذاری فقط از ایالات متحده و اتحادیه اروپا نمونه ای از رویکردی است که مشرف به فرصت های بالقوه در جاهای دیگر مانند بازارهای نوظهور است.
- UHNWI ها سعی نمی کنند با همسایگان خود همگام باشند یا خود را با دیگران مقایسه کنند بلکه در عوض بر دستیابی به اهداف خود تمرکز می کنند.
- هنگام تلاش برای دستیابی به ترکیب مناسب سهام و اوراق بهادار ، بازنویسی دوره ای اوراق بهادار ضروری است.
- UNNWI ها اغلب فرصتهایی را در بازارهای خصوصی پیدا می کنند که مورد غفلت سرمایه گذاران قرار می گیرد و فقط در بازارهای عمومی متمرکز می شوند.
به قول وارن بافت ، قانون سرمایه گذاری شماره یک ، از دست ندادن پول است. UHNWIها عرفا نیستند ، و اسرار سرمایه گذاری عمیقی را ندارند. درعوض ، آنها می دانند از چه اشتباهات سرمایه گذاری ساده ای جلوگیری کنند. بسیاری از این اشتباهات دانش مشترکی در بین سرمایه گذارانی که حتی ثروتمند نیستند.
در اینجا لیستی از بزرگترین خطاهای سرمایه گذاری که UHNWI ها یا سرمایه گذاران فوق العاده ثروتمند از انجام آن پرهیز میکنند آمده است :
- فقط سرمایه گذاری در ایالات متحده و اتحادیه اروپا
در حالی که تصور می شود کشورهای توسعه یافته مانند ایالات متحده و کشورهای عضو اتحادیه اروپا بیشترین امنیت سرمایه گذاری را دارند ، UHNWI ها فراتر از مرزهای خود به بازارهای مرزی و نوظهور نگاه می کنند. برخی از کشورهایی که افراد فوق العاده ثروتمند در آن سرمایه گذاری می کنند شامل اندونزی ، شیلی و سنگاپور است. البته ، سرمایه گذاران منفرد باید تحقیقات خود را در مورد بازارهای نوظهور انجام دهند و تصمیم بگیرند که آیا آنها در سبد سرمایه گذاری و استراتژی های کل سرمایه گذاری خود جای می گیرند یا خیر.
- سرمایه گذاری فقط در داراییهای نامشهود
وقتی مردم به سرمایه گذاری و استراتژی های سرمایه گذاری فکر می کنند ، سهام و اوراق بهادار معمولاً به ذهن خطور می کند. این موضوع به دلیل نقدینگی بالاتر یا قیمت کمتری برای ورود میتواند باشد و به این معنی نیست که این نوع سرمایه گذاریها همیشه بهترین هستند.
در عوض ، UHNWI ها ارزش دارایی های فیزیکی را می فهمند و به همین ترتیب پول خود را به انها اختصاص می دهند. افراد فوق العاده ثروتمند در دارایی هایی مانند املاک و مستغلات خصوصی و تجاری ، زمین ، طلا و حتی آثار هنری سرمایه گذاری می کنند. املاک و مستغلات همچنان به عنوان یک کلاس دارایی محبوب در پرتفوی آنها به منظور تعادل در نوسانات سهام است. در حالی که سرمایه گذاری در این دارایی های فیزیکی بسیار مهم است ، آنها اغلب سرمایه گذاران کوچکتر را به دلیل کمبود نقدینگی و نقطه قیمتی بالاتر برای سرمایه گذاری می ترسانند.
- اختصاص ۱۰۰٪ سرمایه گذاری به بازارهای عمومی
سرمایه گذاران فوق العاده ثروتمند می دانند که ثروت واقعی در بازارهای خصوصی به جای بازارهای عمومی یا مشترک ایجاد می شود. ثروتمندان فوق العاده ممکن است ثروت اولیه خود را از مشاغل خصوصی ، غالباً از طریق مالکیت مشاغل یا به عنوان یک سرمایه گذار فرشته در سهام خصوصی بدست آورند. بعلاوه ، موقوفات برتر ، مانند مشاغل ییل و استنفورد ، از سرمایه گذاری سهام خصوصی برای تولید بازده بالا و افزودن به تنوع وجه استفاده می کنند.
- پیگیری با جونز
بسیاری از سرمایه گذاران کوچکتر همیشه به کارهایی که همسالان خود انجام می دهند ، توجه می کنند و آنها سعی می کنند استراتژی های سرمایه گذاری خود را با یکدیگر منطبق یا میکس کنند. اما ، گرفتار نشدن در این نوع رقابت برای ساختن ثروت شخصی بسیار مهم است.
ثروتمندان این را می دانند و آنها قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری شخصی و استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت را تعیین می کنند. سرمایه گذاران فوق العاده ثروتمند پیش بینی می کنند که می خواهند در ۱۰ سال ، ۲۰ سال و پس از آن، در کجا باشد. و آنها به یک استراتژی سرمایه گذاری پایبند هستند که آنها را به آنجا می رساند. آنها به جای تلاش برای تعقیب رقابت یا ترس از رکود اجتناب ناپذیر اقتصادی ، این مسیر را پشت سر می گذارند.
علاوه بر این ، فوق العاده ثروتمندان در مقایسه نکردن ثروت خود با افراد دیگر بسیار خوب هستند. این تله ای است که بسیاری از افراد غیر ثروتمند در آن فرو می روند. UHNWI ها تمایلی به خرید لکسوس را بخاطر اینکه همسایگانشان در حال خرید یکی از آنها هستند ، ندارند.
- عدم توازن در یک سبد شخصی
سواد مالی یک مشکل بزرگ در آمریکا است ، اما همه باید شیوه عدم تعادل اوراق بهادار خود را درک کنند. از طریق برقراری مجدد توازن ، سرمایه گذاران می توانند اطمینان حاصل کنند که اوراق بهادار آنها متناسب و با تنوع باقی می ماند.
نمونه کارهای متعادل به طور معمول شامل ترکیبی مناسب از پول ، سهام و اوراق بهادار بر اساس سن شخص و تحمل ریسک است.
برای افراد بسیار ثروتمند ، بازنگری مجدد یک ضرورت است. آنها می توانند این بازنگری ماهانه ، هفتگی و حتی روزانه را انجام دهند ، اما همه UHNWI ها برگه های خود را بطور منظم بازنویسی می کنند.
- کنار گذاشتن استراتژی پس انداز از یک برنامه مالی
سرمایه گذاری برای ثروتمند شدن فوق العاده ضروری است ، اما بسیاری از مردم اهمیت استراتژی پس انداز را فراموش می کنند. UHNWI ها ، از طرف دیگر ، می فهمند که یک برنامه مالی یک استراتژی دوگانه است: آنها عاقلانه سرمایه گذاری می کنند و با خرد صرفه جویی می کنند.
در نتیجه ، ثروتمندان فوق العاده می توانند بر افزایش میزان ورود پول نقد و همچنین کاهش گردش پول نقد خود تمرکز کنند ، بنابراین ثروت کلی را افزایش می دهد. در حالی که ممکن است فکر کردن به افراد بسیار ثروتمند به عنوان پس انداز معمول نباشد ، UHNWI ها می دانند که زندگی با نگرش قوی به آنها امکان می دهد تا در مدت زمان کمتری به سطح مطلوب ثروت خود برسند.
منبع : اینوستوپدیا