بایننس به کاربران در برزیل اعلام کرده است که از اول نوامبر، آنها باید هدف هر انتقال ارز دیجیتال به یا از خارج از کشور را بیان کنند و شناسایی کنند که در طرف دیگر چه کسی است. این صرافی هر ماه این عملیات‌ها را به بانک مرکزی برزیل گزارش خواهد داد.
این تغییر، انتقالات ارز دیجیتال بین‌المللی به قوانین ارز خارجی برزیل را وارد می‌کند و هیچ چیزی بدون پاسخ‌ها انجام نمی‌شود.
بایننس الزامات جدیدی برای انتقالات بین‌المللی تعیین می‌کند
بایننس تغییرات را در یک FAQ تشریح کرده است، توضیح می‌دهد که کاربران ارسال‌کننده ارز دیجیتال به خارج یا دریافت‌کننده آن از خارج باید هدف انتقال را بیان کنند و طرف مقابل را شناسایی کنند. حساب‌های شرکتی نیز باید افشا کنند که آیا طرف مقابل به همان گروه اقتصادی تعلق دارد یا خیر.
این صرافی تأکید کرد که این قانون سفر نیست. آن الزام به طور جداگانه برای معاملات داخلی و بین‌المللی در سال‌های 2027 و 2028 به ترتیب اعمال خواهد شد.
برای فرآیند جدید ارز خارجی برزیل، یک انتقال زمانی بین‌المللی محسوب می‌شود که طرف دیگر خارج از برزیل باشد یا زمانی که کاربران دارایی‌های خود را بین برزیل و یک حساب خارجی جابجا کنند. انتقالات بین ساکنان برزیل، از جمله انتقالات به یک صرافی برزیلی، تحت تأثیر قرار نمی‌گیرند.
کاربران باید هدفی را از یک سیستم طبقه‌بندی بانک مرکزی انتخاب کنند. انتقالات تا 50,000 دلار دارای لیست ساده‌ای از 10 هدف هستند، در حالی که معاملات بالاتر از آن نیاز به لیست کاملی شامل 96 گزینه دارند. بایننس می‌گوید که گزینه عمومی “دیگر” برای انتقالات بالای 50,000 دلار وجود ندارد.
یک محدودیت جداگانه نیز اعمال می‌شود. انتقالات بین‌المللی که شامل طرف مقابل‌هایی هستند که مؤسسات مجاز به فعالیت در بازار ارز خارجی برزیل نیستند، تحت قوانین فعلی به 100,000 دلار در هر معامله محدود شده‌اند، اگرچه بایننس می‌گوید که این محدودیت ممکن است بعداً به 500,000 دلار تبدیل شود.
آنچه کاربران باید قبل از نوامبر بدانند
اثر عملی این تغییرات زمانی بیشتر قابل مشاهده خواهد بود که کاربران دارایی‌ها را بین بایننس و حساب‌های خارجی جابجا کنند. برداشت‌ها نمی‌توانند تا تکمیل پرسشنامه ارسال شوند، در حالی که سپرده‌ها از خارج ممکن است در حالت معلق باقی بمانند و گاهی اوقات ممکن است به فرستنده بازگردانده شوند اگر اطلاعات مورد نیاز ارائه نشود.
کیف پول‌های خود میزبانی شده به طور متفاوتی مورد بررسی قرار می‌گیرند. کاربران نیازی به ارائه هدف انتقال هنگام ارسال ارز دیجیتال به یا دریافت آن از کیف پول خود ندارند، اما باید مالکیت را تأیید کنند. این معاملات هنوز هم به بانک مرکزی در یک دسته جداگانه گزارش خواهند شد.
بایننس همچنین می‌گوید که اطلاعات باید دلیل واقعی هر انتقال را منعکس کند. کاربران می‌توانند در صورت بروز اشتباه با پشتیبانی مشتری تماس بگیرند، در حالی که فقط صرافی‌های خارجی که تحت الزامات بانک مرکزی ارزیابی شده‌اند در لیست صرافی‌های موجود ظاهر خواهند شد.
این تغییرات در حالی صورت می‌گیرد که این صرافی با تنظیمات نظارتی در برخی بازارها مواجه است، از جمله رسیدگی به سوالات از سوی نهادهای نظارتی اروپایی درباره ادامه فعالیت‌های خود پس از عدم موفقیت در کسب مجوز MiCA. در سپتامبر، این صرافی به طور جداگانه اعلام کرد که بسته شدن سپرده‌ها و برداشت‌های UAH و حذف جفت معاملاتی USDT/UAH برای کاربران اوکراینی را اعلام کرد.
اما برای مشتریان برزیلی، موضوع فوری محدودتر است: هر سپرده و برداشت بین‌المللی پس از اجرایی شدن قوانین به اطلاعات جدید نیاز خواهد داشت.