در روز دوشنبه، شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) دو قاعده پیشنهادی را لغو کرد، یکی در مورد کیف پول‌های خودنگهدار و دیگری در مورد میکسرهای کریپتو.
در این تصمیم، اداره خزانه‌داری به «برنامه کاهش مقررات» دولت ترامپ اشاره کرد و پیشنهاد کیف پول را که از دسامبر 2020 معلق مانده بود، لغو کرد.
آنچه قواعد لغو شده نیاز داشتند
یکی از قاعده‌های لغو شده، که اولین بار در 23 دسامبر 2020 منتشر شد، به آنچه که کیف پول‌های بدون میزبان نامیده می‌شد، هدف قرار داده بود، به این معنی که کیف پول‌هایی که هیچ بانکی یا مؤسسه مالی دیگری برای کاربر تراکنش انجام نمی‌دهد.
بانک‌ها و کسب‌وکارهای خدمات مالی باید گزارشی ارائه می‌دادند و هویت مشتری را تأیید می‌کردند زمانی که یک طرف مقابل از چنین کیف پولی استفاده می‌کرد و انتقال بیش از 10,000 دلار بود، یا چندین انتقال در 24 ساعت به بیش از 10,000 دلار می‌رسید.
نگهداری سوابق از 3,000 دلار آغاز می‌شد و کیف پول‌های نگهداری شده در مؤسسات خارجی خارج از قانون محرمانگی بانک، در حوزه‌های قضایی که این اداره نام برده بود، نیز تحت پوشش قرار می‌گرفتند.
پیشنهاد دوم، از سال 2023، یک اقدام ویژه بر روی میکسینگ کریپتو تحمیل می‌کرد، جایی که سکه‌ها از بسیاری از کاربران ترکیب می‌شوند تا ردیابی مبدا آن‌ها سخت‌تر شود. این بر اساس یک یافته تحت بخش 311 قانون USA PATRIOT است که میکسینگ بین‌المللی کریپتو را به عنوان یک نوع تراکنش با نگرانی اصلی در مورد پولشویی معرفی می‌کند.
اگر این پیشنهاد فعال می‌شد، مؤسسات مالی تحت پوشش ملزم به گزارش هر تراکنشی می‌شدند که می‌دانستند یا مشکوک بودند که شامل میکسینگ با یک لینک خارجی است، از جمله مقادیر، آدرس‌های کیف پول، هش‌های تراکنش و آدرس‌های IP، و سوابق هویت کامل هر مشتری را نگهداری می‌کردند.
معاون مدیر جیمی ال. کربی اطلاعیه کیف پول را امضا کرد، که بیان می‌کند این اداره هیچ اقدام دیگری انجام نخواهد داد و به گزارشی از کاخ سفید در جولای 2025 از گروه کاری رئیس‌جمهور در بازارهای دارایی دیجیتال اشاره می‌کند. FinCEN می‌گوید که نظرات عمومی ارائه شده در مورد هر دو پیشنهاد را قبل از تصمیم به لغو آن‌ها در نظر گرفته است.
واکنش صنعت
شورای کریپتو برای نوآوری (CCI)، یک گروه صنعتی که نظراتی در مورد پیشنهاد میکسینگ ارائه کرده بود، هر دو لغو را «مثبت برای اکوسیستم دارایی دیجیتال» در یک رشته X نامید. این گروه هشدار داده بود که تعریف وسیع پیشنهاد از میکسینگ می‌تواند فعالیت‌های مشروع را نیز شامل شود و نتیجه را به عنوان «عملکرد فرآیند قانون‌گذاری» توصیف کرد.
در مورد کیف پول‌ها، CCI استدلال کرد که لغو کمک می‌کند تا از ممنوعیت یا محدودیت استفاده از کیف پول‌های خودنگهدار توسط ناظران جلوگیری شود.
این تصمیم در حالی اتخاذ می‌شود که خدمات کریپتو با تمرکز بر حریم خصوصی تحت فشار قانونی قرار دارند. به عنوان مثال، بنیان‌گذاران کیف پول سامورایی، کیون رودریگز و ویلیام لانرگان هیل، موافقت کردند که گناهکار شناخته شوند در مورد خدمات میکسینگ خود، با این ادعا که کیف پول بیش از 2 میلیارد دلار تراکنش غیرقانونی را پردازش کرده و بیش از 100 میلیون دلار را پولشویی کرده است.
وکلای بنیان‌گذاران پس از اینکه یک یادداشت وزارت دادگستری در آوریل 2025 بیان کرد که دادستان‌ها دیگر به دنبال پرونده‌هایی بر اساس اقدامات کاربران یا جزئیات فنی مقررات نخواهند بود، درخواست رد پرونده کردند و بعداً ادعا کردند که افسران ارتباطات داخلی FinCEN را که نشان می‌دهد سامورایی یک انتقال‌دهنده پول نیست، پنهان کرده‌اند.
رودریگز و هیل بعداً به ترتیب به پنج سال و چهار سال زندان محکوم شدند، با قاضی در حکم رودریگز که گفت او «استعداد خود را برای تسهیل کلاهبرداری استفاده کرده است.» حامیانی مانند تحلیلگر کایل چاس تأکید کردند که این پلتفرم برای اجازه دادن به مردم برای ارسال کریپتو به صورت ناشناس ایجاد شده است نه برای پنهان کردن اقدامات نادرست.