کلاهبرداران با جعل هویت نهادهای ناظر مالی و صرافیهای دارای مجوز، دارندگان رمزارز را هدف قرار دادهاند که هنوز پنج هفته پس از پایان مهلت صدور مجوز اتحادیه اروپا تحت مقررات بازار داراییهای رمزارزی (MiCA) در حال جابجایی داراییهای خود هستند.
این موضوع طبق گفته چندین نهاد ناظر از جمله «سازمان بازارهای مالی فرانسه» (AMF)، «سازمان بازارهای مالی هلند» (AFM) و «سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا» (ESMA) است که الگو را برای فایننشال تایمز توضیح دادند.
کلاهبرداران با مشتریان شرکتهایی که موفق به دریافت مجوز نشدهاند تماس میگیرند، خود را به عنوان کارکنان یک نهاد ناظر یا صرافی معرفی میکنند و سپس مشتری را به یک وبسایت یا حسابی که تحت کنترل مجرمان است هدایت میکنند. نهادهای ناظر میگویند هرگز بدون درخواست قبلی با مصرفکنندگان تماس نمیگیرند تا به آنها دستور دهند وجوه خود را به حساب خاصی منتقل کنند.
دوره انتقالی تحت مقررات بازار داراییهای رمزارزی (MiCA) در اول ژوئیه به پایان رسید. در بهروزرسانی ۴ اوت، فهرست ESMA شامل ۳۲۲ ارائهدهنده خدمات دارایی رمزارزی مجاز در ۲۶ کشور عضو بود و هر ارائهدهندهای خارج از این فهرست حق ارائه خدمات به مشتریان اتحادیه اروپا را از دست داد.
نهادهای ناظر به کاربران دستور انتقال دادند
بیانیه عمومی ESMA در ۲۳ ژوئن به ارائهدهندگان غیرمجاز دستور داد که «فوراً پذیرش مشتریان جدید اتحادیه اروپا را متوقف کنند» و خدمات را به «اقدامات لازم برای فروش یا انتقال داراییهای رمزارزی، تخصیص مجدد داراییها یا بستن موقعیتها» محدود کنند. نگهداری دارایی فقط برای مدت زمان کاملاً لازم جهت تکمیل خروج منظم میتواند ادامه یابد.
همان بیانیه به مشتریان توصیه کرد که فهرست را بررسی کنند و در صورتی که ارائهدهنده آنها غیرمجاز است، داراییهای خود را «به یک ارائهدهنده خدمات دارایی رمزارزی مجاز، در صورت شناسایی، یا به یک کیف پول شخصی» منتقل کنند.
نهادهای ناظر گفتند که همین همپوشانی است که کلاهبرداران از آن سوءاستفاده میکنند، زیرا تعداد زیادی از کاربران به طور قانونی در همان بازه زمانی به انتقال وجوه خود ترغیب شدهاند.
صدور مجوزها پیش از مهلت نهایی متمرکز شد. هفتاد و شش شرکت در ماه ژوئن وارد فهرست شدند که بیش از هر ماه دیگری از زمان آغاز این رژیم بود و ۳۱ شرکت در ژوئیه اضافه شدند. مدیرعامل OKX اروپا، ارالد گوس، پیشبینی کرده بود که ۸۰٪ از شرکتهای رمزارزی از پس MiCA برنمیآیند و از اتحادیه اروپا خارج خواهند شد.
کلاهبرداری با جعل هویت در حال گسترش است
چینآنالایسیس رشد کلاهبرداریهای جعل هویت را در سال ۲۰۲۵ نسبت به سال قبل ۱۴۰۰٪ اعلام کرد و میانگین پرداخت از ۷۸۲ دلار به ۲۷۶۴ دلار افزایش یافته است. این شرکت مجموع ضررهای ناشی از کلاهبرداری و تقلب رمزارزی را برای سال نزدیک به ۱۷ میلیارد دلار برآورد کرد.
کریپتوپوتیتو گزارش داد که ۲.۱ میلیون پوند بیتکوین از یک کیف پول سرد پس از آنکه تماسگیرندهای خود را به عنوان یک افسر ارشد پلیس بریتانیا معرفی کرد و قربانی را به سایتی هدایت کرد که عبارت بازیابی را ضبط کرد، به سرقت رفت. همچنین افبیآی نسبت به یک توکن جعلی با عنوان «پیام افبیآی» در ترون که برای دسترسی به کیف پولها ساخته شده، هشدار داده است.
ESMA اعلام کرد که نهادهای صلاحیتدار ملی به طور مستقیم با شرکتهای مربوطه در ارتباط هستند و اکنون ممکن است اقدامات هماهنگ علیه ارائهدهندگان غیرمجاز انجام دهند، زیرا دوره انتقالی به پایان رسیده است.